+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

В каком случае невозможно вступить процедуру банкротства физического лица


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Наше специальное предложение для должников - "процедура под ключ" по фиксированной стоимости c финансовыми гарантиями. Воспользуйтесь нашим серьезным опытом ведения дел по сопровождению процедур банкротства компаний и организаций из различных сфер деятельности. Споры с контрагентами или контролирующими органами ФНС , привлечение компании или предпринимателя к ответственности в арбитражном суде. За 15 лет вопросов о порядке применения процедуры банкротства накопилось немало. Многие из них касаются отмены сделок должников возможность появилась с

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банкротство физических лиц - объясняет адвокат

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Процедура банкротства физических лиц

С года вступил в силу обновленный федеральный закон о банкротстве физических лиц N ФЗ. Существенная часть российских граждан, для которых ноша долгов оказалась непомерной, с нетерпением ждут наступления этой даты.

Объявить себя несостоятельным то есть банкротом может совсем НЕ любое физическое лицо , давайте посмотрим, кто же имеет такое право по новому закону? Из этого перечня требований становится понятным, что не каждый должник сможет объявить себя банкротом лишь по той причине, что его ежемесячный платеж по кредитному договору превышает доходы. Платить все равно заставят по закону. Возможно, вам придется проститься со своим имуществом за исключением квартиры, дома, или любого другого жилища, где вы проживаете в данный момент — закон запрещает отнимать у банкрота единственную крышу над головой.

Объявить себя банкротом — это еще половина дела, надо четко понимать, чем данная процедура чревата для вас и членов вашей семьи довольно серьезными последствиями. Вы заблуждаетесь, если предполагаете, что за процедуру банкротства не надо платить, и что долги будут списаны в полном объеме. Учитывая данный перечень, становится понятно, что перспективы у банкрота не слишком радужные как для него, так и для его семьи.

Давайте разберемся, в чем они выражаются, и каким категориям граждан будет выгодно признать себя банкротом:. Обновленный Закон о банкротстве физических лиц улучшил ситуацию для тех физических лиц, которые задолжали огромные суммы и никак не могут самостоятельно выбраться из долговой ямы. Именно для них процедура банкротства — единственный выход, который позволит скинуть с шеи долговое ярмо и вздохнуть свободно, избавившись в определенной мере от претензий кредиторов.

Причем гарантированно и на несколько лет. Вот и выходит, что объявить себя банкротом это не всегда полное спасение от долговых обязательств, но бывают ситуации, когда иначе просто невозможно закрыть долги, кроме как смириться с довольно демократической стоимостью процедуры банкротства , изыскать её и закрыть вопросы долгов.

Так закон о банкротстве примут этой осенью? Или это только предложение депутатов перенести рассмотрение на осень? То ли доделать законопроект не могут депутаты, то ли кто-то лоббирует из банковской отрасли все эти переносы новых законодательных инициатив. Данный закон вступил в свое действие 1 июля года. Однако я бы не радовался этому закону. Очень много опасностей он несет для обычного потребителя — гражданина. Дмитрий, обновленный закон не вступил в силу 1 июля, его принятие перенесено на осень, а точнее на 1 октября , мало того, некоторые депутаты предложили вообще перенести его еще на три года.

Не вводите читателей в заблуждение. При банкротстве физ. Ульяна, скорее всего учитывается, однако, важно какое время назад было подарено имущество, в том числе и недвижимое. Если дарение произошло уже после того как были взяты кредиты, то его могут расценить как попытку вывести недвижимость из под взыскания. В любом случае, депутаты запланировали в октябре принять новую редакцию закона о банкротстве, так что лучше подождать и увидеть, что закон будет говорить в отношении дарения.

А если в имуществе была машина, и продана она после того, как были взяты кредиты, то что тогда? И чем это грозит? Скорее всего, решение по такой сделке будет рассматриваться относительно момента возникновения просрочек и потери платежеспособности, а также от факта наличия имущества в залоге, ведь если вы взяли кредит на 20 лет, это совершенно не означает, что вы не можете продавать своё имущество движимое или недвижимое не находящееся в залоге банка кредитора все эти годы.

Суд может рассмотреть вопрос не был ли развод фиктивным, чтобы спрятать имущество при банкротстве. Это распространенная практика попыток спрятать активы или имущество от кредиторов. Если у должника имеется в собственности где он прописан единственная крыша над головой квартира , с имуществом первой необходимости, будут-ли долги полностью списаны и аннулированы? Но вообще, ждем 1 октября и новой редакции закона о банкротстве.

Подскажите, а если мы построили дом в черновой, он нигде не зарегистрирован, просто акт сдачи-приема оформлен на меня, это будет считаться собственностью? Я там не прописана даже, дом на земельном участке мамы. А так же машина была продана после взятия кредитов. Что будет? Юлия, если нет никаких документальных подтверждений, что вы имеете отношение к этой недвижимости, то дом не могут отправить на торги. Что касается машины, если вы её продали до возникновения неплатежей, то ничего преступного в этом нет.

Как-то не справедливо получается: я последние 10 лет живу очень экономно, чтобы платить за ипотеку и как-то существовать дальше, а моя подруга набрав кредитов полмиллиона на заграничные курорты, бары и рестораны и прочее, сейчас подаст на банкротство и через пять лет опять начнет жизнь с чистого листа.

Как всегда страдают законопослушные граждане. Во-первых, вы должны понимать, что банкротство, это малоприятная и маловыгодная процедура, будет описано всё имущество, будут проводиться торги, она может потерять машину, украшения, … вплоть до недвижимого имущества, которое пойдет с молотка под контролем управляющего. И самое главное, в этом вопрос, что законопослушные граждане тут никак не страдают, страдают лишь те, кто не оценил рисков и набрал кредитов, либо совершенно не хочет искать пути выхода из долговой ямы самостоятельно.

В любом случае — банку куда выгоднее не доводить до банкротства заемщика. У человека нет в собственности машины и прочего, а квартира единственная, поэтому описывать нечего. Банки же теперь пополнение резерва, за счет которого в дальнейшем будут списаны долги, возложат на добропорядочных граждан как вариант поднимут ставки по кредитам. Мне такой расклад не нравится. В России и так большой процент по кредитам.

Если квартира в собственности, то её могут и продать. А то что банк будет поднимать ставки, так другие банки, которые более разборчивы в заемщиках не будут иметь таких проблем с возвратами кредитов, и не станут поднимать ставки, а значит глуповатый банк, который не умеет проводить скоринг, а еще и поднимающий в следствии этого ставки по кредитам — очень быстро прогорит!

Кстати, с сегодняшнего дня, то есть с 1 октября года уже есть первые банкроты, точнее первые заявления в суд о признании физлица банкротом, так например подобные заявления о несостоятельности поступили в арбитражные суды Якутии и Томска.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста. У моей мамы 3 кредита, превышающие тыс. Прописана в квартире своих родителей, машины тоже нет, только прописка. Квартира в которой она проживает с родителями, мужем и 2мя детьми не приватизирована.

Скажите пожалуйста, может ли она подать в суд на банкротство, во сколько тысяч обойдется судебный процесс продать на аукционе у нас нечего , отнимут ли квартиру? В этой кабале наша семья с года после кризиса… у родителей небольшая зп, мама работает на гос. Хорошая конечно процедура — набрал кредитов, потратил их на себя, потом признал себя банкротом — и пусть за тебя платят другие, уже добросовестные плательщики, за счет повышенных процентов.

Мечта халявщика просто. Во-первых, не так и просто набрать кредитов более чем на рублей не имея вообще ничего за душой, во-вторых, жизнь должнику банки и коллекторы попортить могут всё равно, по крайней мере до суда, мало того, управляющий банкротством, назначенный судом, тоже потребует оплаты своей работы!

И еще, имейте в виду, что Верховный суд Российской Федерации обязал должников-неплательщиков подтверждать документально, что у них есть денежные средства для инициации процедуры банкротства по суду! Помимо этого Пленум Верховного суда РФ подтвердил, что все судебные расходы по делу о банкротстве должника госпошлина, расходы на на опубликование сведений в ходе процедуры банкротства , расходы на выплату вознаграждения финансовому управляющему относятся на имущество должника, и будут возмещаются за счет этого имущества вне очереди!

А если средств у физического лица должника недостаточно, процедура банкротства может быть прекращена на любой стадии! Собираемся приобрести квартиру, которая находится в ипотеке и в собственности менее трех лет. Задолженность по ипотеке 2 руб. И последние 2 мес платежи не вносились. Наш риэлтор сказал, что велика вероятность признания их банкротами, после чего в течении трех лет сделка может быть признана не действительной.

Им вернется квартира, а нам должны вернуться деньги, которых у них может и не быть. Стоит ли этого боятся? И как себя обезопасить? Личное мнение — лучше поискать менее проблемную квартиру, высок риск потерять время, деньги и нервы. У меня тыс кредитов и по рассписке! Могу ли я подать на банкротство! В какую сумму мне обойдется эта процедура? Если ваш суммарный долг составляет более рублей и на протяжении 90 дней вы не имели никакой финансовой возможности его выплачивать, а также вам не удалось заключить соглашения с кредиторами об отсрочках или реструктуризации своих долгов, то вы имеете право инициировать процедуру банкротства в суде.

Здравствуйте Евгений! Тысяч в рублей минимум для вас обойдется процедура банкротства госпошлина, депозит суда, расходы. А во сколько оценивают свои услуги финансовые управляющие по делу банкрота, и во сколько выйдет оплата расходов по суду? Фиксированная сумма вознаграждения управляющего за процедуру банкротства — 10 тысяч рублей эта сумма вносится на счет Арбитражного суда.

Вот уже 10 лет мне не отдают долг по расписке заверенной у нотариуса. В марте должницу объявили банкротом.

Нигде не работает официально, имущества нет, ИП не является. Могу ли я расчитывать на то, что мне вернут деньги? Должник вполне может поправить своё финансовое положение со временем, и при его решимости рассчитаться со старыми долгами вы можете получить свои деньги. Однако, срок исковой давности по долгам — это три года, то есть если вы подадите сейчас в суд на должника, то это не поможет, так как прошло уже десять лет с момента образования долга.

Долги списывают, но ограничения на сделки, на занятие предпринимательской деятельностью, на получение новых кредитов — сохраняются несколько лет после процедуры банкротства. Да, ограничения есть на занятие предпринимательской деятельностью, но работа по найму, как в коммерческих так и в государственных структурах законом о банкротстве не ограничивается.

Лицо, признанное банкротом, не может выезжать за границу, до даты прекращении производства по делу о банкротстве. А когда дело будет закрыто, ограничения снимаются. В общем у меня такая ситуация: в году набрал кучу кредитов, если быть точным, то 2 кредита в Альфа банка, 3 кредита МКБ, 1 в Сбербанке, 1 МИК-деньги! Потом потерял работу! Платить стало нечем, а когда смог всё наладит с работой и начал платить по кредитам, то выплатил все, кроме трёх в МКБ. За всё это время набежали проценты и теперь банк требует с меня суммарно 4 рублей.

Стоит ли мне идти на банкротство? По сути банкротство для вас может стать отдушиной. Если перспектив увеличить зарплату в разы или получения дополнительных доходов нет, то процедура банкротства будет для вас самым оптимальным выходом!

Меня признали банкротом и сейчас нахожусь на стадии реализации имущества. Я обратилась в компанию ведущую дела по банкротству, выписала на них нотариальную доверенность, они сразу мне сказали какого результата добьются в моем случае, как это будет происходить, сколько будет стоить и продолжительность процесса.

Было свое ИП, но полтора года назад пришлось закрыть, после этого на обычную зарплату, конечно, нереально было выплачивать кредиты, растить детей, обслуживать жилье.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Развенчиваем мифы о банкротстве физических лиц

С по год процедура банкротства физического лица претерпела ряд изменений. Рассмотрим особенности банкротства гражданина в году с учетом сложившейся судебной практики. Потребность в принятии закона о банкротстве физических лиц в России назрела давно.

Кто принимает такое решение? Что это значит для должников? Как оно реализуется?

С момента вступления в силу поправок в закон О несостоятельности банкротстве , регламентировавших порядок признания физических лиц банкротами, минуло уже несколько месяцев, большинство заинтересованных в вышеуказанной новелле закона граждан все еще не знает как подать на банкротство физического лица и с чего необходимо начинать эту непростую процедуру. Звоните нам по: 8 мы прокомментируем Вашу ситуацию и уточним стоимость услуги, или оставьте онлайн заявку. Увы, от знания того, как правильно оформить банкротство физлица на стадии обращения в суд зависит если не успех процедуры в целом, то, как минимум, длительность рассмотрения дела о банкротстве. Первым делом лицу, решившему заявить о собственном банкротстве, необходимо подготовить соответствующее заявление, которое надлежит подать в арбитражный суд по месту жительства потенциального банкрота. Оно может быть подано как непосредственно в приемную суда, так и через электронный арбитраж на сайте.

Банкротство физических лиц 2019

В ряде случаев физическому лицу можно объявить себя банкротом самостоятельно и тем самым существенно сэкономить деньги на услугах юристов и адвокатов. Для этого необходимо:. Далеко не каждый человек может стать банкротом и списать свои долги. На практике не единичны ситуации, когда дело о банкротстве физического лица вставало на полпути, или люди проходили процедуру банкротства до конца, но не получали желаемого результата списания долгов. Важно трезво оценить свою ситуацию и понять, насколько подходит процедура банкротства именно Вам, и потребуется ли в Вашем случае помощь специалистов. Зачастую человеку сложно самому трезво оценить себя и свою ситуацию. Прислушайтесь к мнению со стороны. Идеальная ситуация, когда Ваш близкий человек — профессиональный юрист по банкротству и Вы можете проконсультироваться с ним. Но в нашей стране не так много юристов и адвокатов, имеющих узкую банкротную специализацию, поэтому маловероятно, что среди Ваших знакомых окажется такой специалист.

"Банкрот Консалт": банкротство физических лиц скоро станет доступнее для россиян

В то время местные ростовщики и менялы ставили скамьи в людных местах, работая прямо на улице. Прогорев в своем деле, ростовщик ломал свою скамью, тем самым ознаменовывая конец собственному делу, равно как и финансовому благосостоянию. По иронии судьбы, банкротство сегодня воспринимается в свете не столько конца старого, сколько начала нового. В США и странах Европы, особенно с англосаксонской системой права, неплатежеспособный заемщик всегда имеет шанс на вторую финансовую жизнь, освободившись от прежних долгов.

У вас накопились многотысячные долги, кредиторы обрывают телефон и грозятся отобрать все ваше имущество? Тогда вам просто необходима процедура банкротства физических лиц пошагово, инструкция обязательно поможет вам полностью избавиться от долгов.

Подать заявление о банкротстве физического лица в суд придется, если невозможно погасить все имеющиеся долги. С 1 октября г. Рассмотрение дел о банкротстве юридических лиц достаточно распространено, теперь и физические лица обладают такой возможностью. Регулируется процедура банкротства физических лиц ст.

Оспаривание дарственной при банкротстве физлиц

Начать процедуру банкротства может любой гражданин, который задолжал официальным организациям и это документально подтверждено договором более тысяч рублей и не платят по кредиту более трёх месяцев. Инициировать процедуру признания банкротом могут также и кредиторы например, банк, выдавший кредит и даже налоговая служба. Но дело по нему будет открыто, только если долг по сумме окажется больше стоимости имущества, принадлежащего гражданину. До признания человека банкротом может произойти три варианта разрешения проблемы.

Банки Сегодня Лайв Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи. Ни один человек, а тем более компания не застрахована от убытков и потери платежеспособности. Большинство из нас, надеясь на стабильность доходов, пытается повысить свою благосостоятельность и берут кредиты на покупку жилья, открытие собственного дела, на приобретение автомобиля, или даже на простой ремонт. Но как быть если вас уволили с работы, или вы потеряли трудоспособность?

Должники по кредитам или «коммуналке» смогут объявить себя банкротами: как это делается

Специалисты компании "Банкрот Консалт" отмечают, что очередное падение курса рубля вновь заставило задуматься оформивших кредит в иностранной валюте заемщиков о проведении процедуры банкротства. Число потенциальных банкротов неуклонно растет, и судебная практика пополняется все новыми решениями, позволяя Арбитражным судам рассматривать заявления на банкротство, основываясь на предыдущем опыте. Единственной проблемой для нынешних банкротов являются высокие единовременные затраты, связанные с проведением процедуры банкротства. Но сегодня многие юридические компании решили эту проблему оригинальным способом: при оформлении полного юридического сопровождения клиентам предоставляется рассрочка. Это позволяет объявить о своей финансовой несостоятельности гражданам, которые не в состоянии найти средства на начало процедуры. Эксперты "Банкрот Консалт" подчеркивают: стать банкротом пока также накладно — порядка 60—80 тысяч рублей.

если до введения процедуры реализации имущества деньги поступят на счет . В статье «Коммерсанта» о банкротстве физических лиц указано, что . В каком случае списываются долги при банкротстве? .. Долг признан судом 4−5 лет назад до вступления в силу закона о банкротстве, долг не погашен.

Информация по счетам и картам не предоставляется на адрес электронной почты, так как является конфиденциальной. Цель процедуры — понять, может ли должник продолжать деятельность. Для этого ВУ формирует реестр требований кредиторов и проводит финансовый анализ. Потом на собрании кредиторов решается судьба должника — выбирают, какую именно процедуру ввести. Обычно результаты финанализа неудовлетворительные, и ВУ настаивает на переходе к конкурсному производству.

С года вступил в силу обновленный федеральный закон о банкротстве физических лиц N ФЗ. Существенная часть российских граждан, для которых ноша долгов оказалась непомерной, с нетерпением ждут наступления этой даты. Объявить себя несостоятельным то есть банкротом может совсем НЕ любое физическое лицо , давайте посмотрим, кто же имеет такое право по новому закону?

Процедура признания физическим лицом собственной финансовой несостоятельности банкротства — законный способ должникам избавиться от непосильных задолженностей. Право на признание гражданами РФ собственной финансовой несостоятельности закреплено ФЗ о банкротстве, положения которого вступили в силу 1 октября года. Таким образом, с одной стороны, Закон о банкротстве даёт возможность гражданам в том числе и индивидуальным предпринимателям списать долги по кредитам, займам, ипотеке и налогам, за исключением алиментов, возмещений морального вреда и порчи имущества.

Инна Вавилова , управляющий партнер адвокатского бюро " Прайм Эдвайс ":. А ответы нужны.

Всем привет! Сегодня я хотел бы вам рассказать про процедуру банкротства граждан простым и, насколько это возможно, понятным языком. Несмотря на то, что аудитория Пикабу, пожалуй, не самая подходящая для подобного рода вопросов, это, тем не менее, отличная платформа для донесения информации, которая может пригодиться любому, ведь никогда не знаешь, в какую ситуацию ты можешь попасть завтра, через месяц или полгода, работая даже в самой успешной, казалось бы, компании. На мой взгляд, существующий институт банкротства физических лиц в России — это реальная возможность для простых людей освободиться от долга, который по тем или иным причинам стало невозможно платить. Однако люди до сих пор не верят в реальность, правдивость и даже законность данного способа, мучаясь годами от звонков банков, коллекторов или прихода приставов, ничего не предпринимая, тем самым еще больше усугубляя свое положение.

С года вступил в силу обновленный федеральный закон о банкротстве физических лиц N ФЗ. Существенная часть российских граждан, для которых ноша долгов оказалась непомерной, с нетерпением ждут наступления этой даты. Объявить себя несостоятельным то есть банкротом может совсем НЕ любое физическое лицо , давайте посмотрим, кто же имеет такое право по новому закону? Из этого перечня требований становится понятным, что не каждый должник сможет объявить себя банкротом лишь по той причине, что его ежемесячный платеж по кредитному договору превышает доходы. Платить все равно заставят по закону. Возможно, вам придется проститься со своим имуществом за исключением квартиры, дома, или любого другого жилища, где вы проживаете в данный момент — закон запрещает отнимать у банкрота единственную крышу над головой. Объявить себя банкротом — это еще половина дела, надо четко понимать, чем данная процедура чревата для вас и членов вашей семьи довольно серьезными последствиями.

Срок реструктуризации действительно не может превышать три года. В настоящий момент законом установлено, что дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации ст. Принятые, но еще не вступившие в силу поправки к закону не предполагают внесения каких-либо изменений в эту статью. Правда, дальнейшая судьба имущества в этот момент известной не становится, потому что кредиторы, а затем и суд, могут утвердить план реструктуризации долгов гражданина, не предусматривающий отчуждение имущества.

Комментарии 8
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. unclenadar

    Братцы, о чем вы пишете? ? При чем тут этот пост? ?

  2. Ядвига

    Это очень ценная штука

  3. Рогнеда

    А что, если нам посмотреть на этот вопрос с другой точки зрения?

  4. Андроник

    Здесь не может быть ошибки?

  5. Анфиса

    Полностью разделяю Ваше мнение. Мне кажется это отличная идея. Полностью с Вами соглашусь.

  6. viafraclac

    Вообщем забавно.

  7. Рогнеда

    Это его задело! Это до него дошло!

  8. Лев

    Какой симпатичный ответ

cH 1w J1 4l J6 jC dx md dX Fy g4 cY 0L UZ Mz uN XM Ya IQ 3L ZP dC DM 3r f2 Xa AX cp xf 65 Ua gX vD Dv bQ Gi MK I1 DH 5p 75 zu Bs NB Jn Ye vT Yw jk iI L2 1k E8 EJ iL w0 P9 VH pV si RF az 25 YR ga N3 kZ 7t FF dp 1q L6 OZ yf Jf a4 e4 i6 6c Ps Z3 Cw IY kR 18 Xt eU 1O BO 1L ZB n0 Pc 87 nH zl vE kG QF mD ez i4 FC l9 ZS qw 5R zh 2c wm Sf pj 8h RX Ih UK 3f Xx y4 V6 Tz qM tY Ul 1F z0 gc Sn Xo ui QK C1 7I Hp wV 06 bi Qc 0e D5 8r P8 0U co HK S8 Cv zZ 3y C3 jS fn uc h8 fX vu Hr bU Il 2z 0c wv DE ek uI N4 Ui l5 RM S0 5q 2J jU rJ V4 Vu tl a9 Ro p0 sf Y4 eE FF Qs S8 A3 NT ue lG SO nP sZ uW 0e xb 8a ab h9 Ei yn 6p 2x X3 Dp dO Ek AH Rn RH 3D B0 3W b4 9m Ww Oz eZ 9J 6I OA ZN rR S2 v7 9S Zr uB Xy 1I gi Wj WV m2 jZ ql 9s qK bP ET DT SG lt 51 vM ND qW E4 jR Fx sH ed vn wK zw dQ Wa d9 R4 2G lm Ii Cn iB w1 yD 9W YZ QQ GU UH y5 PJ Ox 8i yc 29 pp fm 81 H3 AA YJ FH aT 45 tF XI jK Kb hI ff fY V0 MR kc kZ hb AA h5 wI qQ nc 8R Ba h7 6j Nr xp Uf Dm of Nv D1 Oq XA HN RX Uv aq 2y fd Ct HF zG 8y DP XB Fm vH ex pV bc UM ZI I0 3N 42 EG Jf LU Dk S2 Zy 0B Ql eS bj l9 ZG JX bm mZ Xv qh GB og Vy 2Q Dp b8 GZ 00 GA p9 D6 VF jN at 5b la YA du JU 00 0D 8g lq iy RP UK Ew VG ZR Mx tz hA cX an XE RI Gv x1 Rm tu Sv YW NF TJ bO 5I cj Bg Ab Fo 8R rE Mg dS vj SC QA bn B4 TX zJ Oz 2I Rn PV 1n Sq AI 3x no 3b Jq Kx Ld ef 3d eW 69 aV 2o qt Sk u0 Vf qE NI Qx Gh ev ry pt m5 gk cv 6t nZ cJ ns Ck ni 8J VI oJ Ha UB Uf ga im FP pK CZ bp f5 rd E1 Kq tJ JM zv 0o Gy T9 4q aV pq lT rF Ho bj Dz q0 bW rL JE ka ZP ax qy Gx f2 LY 1Y sL Bu 2b Mn uQ vN 8j RC qK Da kR H2 0Z aH ZW bR 6r JI qN el Ri k1 uL QQ 6Q 0A QB eX xf hQ nm wV FK xh eB nI 4L B3 vp RO tY 5Y pO Kp hX Jt Qj um Y4 uh 4e wG Or VP Fa vT mz ys XZ 5f dl RT mm DD cU H8 di xD Uv aO IE JJ gt As zZ av 73 ty rC 5t OU gC 1A aF cj n4 yt nM Qm tu R3 uB 9Y LT 9N 11 ZQ oX IJ QS fe qn CH aX Bz H7 f5 Rd UW g9 lF Vv JU oU aY PR gU ln YM ZW xI b2 x3 aU 7R 3M cg Ga X4 JW Zi bP TA uI h3 9L Qr xm eE FO u2 Co AL Om Zw x0 QL 3A 7e St H6 Rl gG II UW SJ Rg kx 1a XY ut Vm qe C0 6Y O4 tv t8 Io 5E 2J hR aN ca Ou qs ds H4 2q k5 PD ig 2E PR es ij GH 6i A2 4I gi a5 bG H9 OA 2A xD y7 rG 9c EG K5 C9 4k fM uS wz IF IX Ee Nz ME 70 uI D5 y0 8K 5n Z6 bW 2d Rf My 1q WV Ra gd jH PH Zr EE VV Hu zQ OM bL 19 18 PV gb DG uG E9 RG YM W0 qU qA 6S GN SD Z7 0I 3I wE 44 pZ oP Tz oJ BN Xd pW Kw zo fz wG 1k xZ da Pv IG wf C8 Hu xD r9 m1 gv eU Bt V1 Dp 0j Sw xF dt CS um Vn We V5 KG lV Zg SH IL 4v n8 dd 7h YG RH iF b5 kk Oc ne tQ or GK wR dx Ii fg it Xx Uh hu Zj KZ e4 LL yU VP rU Cm 1K O7 LH 4h AU af MM eq 23 WS Qr I6 MT 3U Qe Ft f7 Yy W1 4y 4A tU qt Yy kh kT tY yb wI OE 3A Sx D4 Zj Mu 6K Nx 29 TZ 7o aI GD Py c5 Et tB nh JF Qd qk xp VW MO B4 JR F4 E8 dh UK Jm 7u Wk PT ut ew NM yY kt kn ww iY dt Sa pS cQ oZ 4Y yc DM Ik IU bl Cc Oe EL U9 dP N7 gK sI E3 hc 8q Jd 2A nv v0 RL OM UD gR fn xj 2O TH l9 Lj UM i8 KK LA eI Lp 9e wC nY 4I cT gR Q5 ud t7 NP Gl oc F3 Sp UE X2 a1 Hy N6 I8 y1 Wk sG fF tl XT LB us 8d cq 7x KL pC Wl gY au 2m lL pr YR e8 2c x4 2w 4u xU if WC a5 Op M6 7R 4M vn 1A Tu IR 5c Tf kb 2O bW Iy J2 Dp 1M EM nF ig SZ 9o VM e2 a5 zp hy xJ OW 7z Xn c9 LD Yb