+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Какие банки топ 10 не под санкциями


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Какому банку можно доверить свои деньги и будут ли расти ставки по вкладам? Что произойдет в случае введения санкций против госбанков? Как выбрать, кому доверить свои деньги? Стоит ли беспокоиться, если банки предлагают очень высокие ставки?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Санкции и рекорды по притоку капитала в российские банки

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Америка ввела санкции против российско-венесуэльского банка

Красавина, доктор экономических наук, профессор,. Проблема влияния антироссийских санкций на внешнеэкономическую деятельность России стала одним из направлений анализа ее внешней политики.

Взаимодействие санкционных и традиционных внешних и внутренних факторов риска потерь усилило их негативное воздействие на российскую экономику, банковскую систему, особенно на коммерческие банки и их клиентов, осуществляющих международные операции.

Появился не только шанс увеличения экспортной выручки, но и риск потерь российских импортеров, удорожания импортных товаров и роста рыночной инфляции. На международные операции коммерческих банков негативно повлиял отток иностранного капитала из экономики и банковской системы. Санкции закрыли доступ России на мировой финансовый рынок и к другим внешним источникам ресурсов.

Число системно значимых институтов ограничилось десятью, включая российские госбанки, иностранные и частные институты. Стремление некоторых банков приобрести этот статус вызвало необходимость усилить требования Банка России как финансового мегарегулятора к ним путем введения интегрированных показателей и контроля их соблюдения в течение трех лет, что сложно в условиях санкций.

Особенность международных антироссийских санкций в отношении российских банков и крупных корпораций-экспортеров проявилась в своеобразном комплаенс-риске. Иностранные кредиторы требовали дополнительного обеспечения кредитов в связи с обесценением их залога, особенно при падении курса заложенных акций корпораций.

Под давлением санкций оказались сеть АЭС в Прибалтике, подразделения российских банков на Украине [3]. Из типологии рисков международных операций коммерческих банков и их клиентов целесообразно выделить основные виды современных санкционных рисков табл. Для оценки степени санкционных рисков международных операций коммерческих банков и их клиентов, а также и их потерь применяется концепция риск-менеджмента [7], которая включает оценку рыночного риска на основе сопоставления открытой позиции актива с прогнозом изменения его стоимости.

При использовании концепции определения рисковой стоимости, известной как VaR, вводятся ограничения к расчету вероятных потерь с точки зрения банка и его клиентов как инвесторов в определенные активы. К таким ограничениям относятся: 1 величина их допустимых потерь на рынке; 2 вероятность соблюдения размера этих потерь инвестором доверительный интервал , период, в течение которого банк или его клиент не превысят этот максимальный горизонт расчета.

При оценке санкционного риска учитываются не только ограничения по методологии VaR, но и политика банков и их клиентов по управлению санкционными рисками международных операций. Ее особенность и преимущество основаны на двух принципах. Во-вторых, приняты следующие антисанкционные меры по укреплению банков:. Большая часть этого долга была оформлена как внутрифирменная задолженность структурных подразделений, которую легче реструктурировать в форме рефинансирования и пролонгации в отличие от публичных долговых обязательств;.

Применение нестандартных административных мер способствовало лишь частичному их возврату в Россию. Парадоксально сочетание международных антироссийских санкций с введением странами G20 глобального банковского регулирования в целях снижения банковских кризисов, негативных последствий применения жестких базельских стандартов, сдерживающих возможности банковского кредитования национальной экономики.

Однако Банк России ввел компенсационные меры по согласованию с Базельским комитетом банковского надзора в целях снижения требований этих стандартов достаточности банковских капиталов. В ответ на международные антироссийские санкции США и ЕС в России принят комплекс антисанкционных мер по снижению потерь банков Объектами антироссийских санкций стали банки и их клиенты, осуществляющие не только внутренние, но и международные операции.

Это определило целевую установку антисанкционного менеджмента в первую очередь на укрепление банковской системы. Увеличен объем банковских кредитов, включая валютные, крупным нефинансовым компаниям для снижения их потерь, вызванных закрытием для них доступа на мировой финансовый рынок. Банк России систематически отзывает лицензии у кредитных организаций в целях санации банковской системы.

Ассоциация российских банков АРБ предлагает при этом чаще предоставлять помощь таким небольшим банкам [9], но предлагаемые меры по предоставлению льгот будут сдерживать процесс укрепления банковской системы в целом и как антисанкционную меру. Это обеспечило экономию валютных ресурсов клиента банка, поскольку в мировой практике участники такой сделки с ценной бумагой продавец и покупатель применяют правило деления результата этой операции в соотношении ;.

Для страхования рисков международных операций крупных коммерческих банков и их клиентов используются сделки: опцион, своп, форвард, фьючерс с разными активами.

Валютные опционы используются для страхования риска изменения рыночного курса валюты сделки, в которой номинированы международные обязательства должника или импортера, путем купли или продажи опциона на эту валюту. Наиболее распространены сделки валютного свопа, которые включают наличную сделку по покупке валюты с исполнением на второй рабочий день после ее заключения и контрсделку на определенный срок до 5 лет.

Разница в курсах по наличной и срочной сделкам определяет стоимость указанной операции. США предоставляет краткосрочные кредиты странам-членам в форме валютных свопов при краткосрочном ухудшении их платежного баланса или риске такого события. Для снижения риска санкционных потерь в международных расчетах используются взаимные расчеты в национальных валютах на основе межгосударственных соглашений.

Риск при взаимных расчетах в национальных валютах зависит от выбора метода определения курсового соотношения валют двух стран.

Использование непосредственной котировки в отличие от традиционного кросс-курса, основанного на посредничестве доллара США, снижает трансакционные издержки при конверсионных валютных операциях.

Риск при урегулировании отрицательного сальдо взаимных расчетов возникает из-за отсутствия ликвидных средств для его погашения. Вероятен риск невозможности использования положительного сальдо расчетов в национальной валюте контрагента для покупки у него необходимых товаров, если страна предпочитает продать их за доллары США [10].

Для реализации шанса получить преимущества и снижения рисков потерь при взаимных расчетах в национальных валютах стран Евразийского экономического союза создан Интегрированный валютный рынок ЕАЭС на Московской Бирже. Это снижает трансакционные издержки и риски китайского клиента. Таким образом, проведенный анализ позволяет обосновать вывод о необходимости и возможности снижения рисков потерь, вызванных антироссийскими санкциями США и Европейского союза, на примере их влияния на международную деятельность коммерческих банков России.

Это свидетельствует о преимуществе отраслевого подхода к изучению данной актуальной проблемы. Учитывая непрерывный характер антироссийских санкций, целесообразно разработать концепцию антисанкционного регулирования на базе риск-менеджмента. Ее надежной основой должны стать системная методология и принципы системного подхода к анализу антисанкционной политики, идеология защиты национальных интересов России в целях укрепления ее экономики и банковской системы.

Виды санкционных рисков коммерческих банков России и их клиентов. Социально-экономическое положение России. Федеральная служба государственной статистики Сухов М. Поздышев В. Русанов Ю. Навой А. Тосунян Г. Красавина Л. Интернационализация российского рубля: тенденции и перспективы : монография. Том 1. Под общей редакцией чл. РАН Г. Сторчак С. По вопросам сайта просим обращаться к администрации сайта: reclama tpnews. Техническую поддержку сайта осуществляет компания Finarty.

Переключить навигацию. Для снижения потерь, связанных с этим риском, Банк России ввел компенсационные меры по снижению базельских коэффициентов, согласованные с БКБН в г. Риск потерь государства и корпораций — эмитентов еврооблигаций в инвалюте при наступлении срока их погашения в условиях оттока за рубеж активов банков и их клиентов в мировых валютах, необходимых для выкупа этих ценных бумаг у иностранных держателей.

Незначительный срок таких заимствований до 5 лет обусловил риск непогашения этого внешнего долга в связи с его концентрацией на небольшом отрезке времени при наступлении срока платежа Репутационный риск в связи с нестабильностью деловой репутации российских банков и их клиентов Рейтинговый риск при снижении рейтинга банка рейтинговым агентством — международным или российским Поведенческий риск при иррациональных действиях банка и его клиентов в ожидании только негативных последствий антироссийских санкций Список литературы 1.

Корпоративные новости Свежий номер журнала. Наши проекты. Карта сайта. Мы в социальных сетях :. Конкурентный риск — вероятность потери конкурентоспособности банками и их клиентами — резидентами и нерезидентами, осуществляющими внешнеэкономическую деятельность. Страновой риск — при невыполнении иностранным контрагентом обязательств по международным операциям. Суверенный риск — опасность потерь российских банков и их клиентов при невыполнении ими условий сделки по государственным обязательствам России, приостановка платежа, реструктуризация долговых обязательств, дефолт.

Рыночный риск — при неблагоприятном изменении рыночных условий международных операций. Риск условных обязательств должника, предусмотренных контрактом по международным сделкам — опасность потерь российского должника в условиях ухудшения его экономического и финансового положения, невыполнения должником требований иностранных контрагентов по этим дополнительным обязательствам.

Незначительный срок таких заимствований до 5 лет обусловил риск непогашения этого внешнего долга в связи с его концентрацией на небольшом отрезке времени при наступлении срока платежа. Репутационный риск в связи с нестабильностью деловой репутации российских банков и их клиентов. Рейтинговый риск при снижении рейтинга банка рейтинговым агентством — международным или российским. Поведенческий риск при иррациональных действиях банка и его клиентов в ожидании только негативных последствий антироссийских санкций.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Олигархи станут «спецсубъектами»

МОСКВА Рейтер - Ведущие российские банки планируют использовать взаимные корреспондентские счета для валютных расчетов на случай, если США введут новые санкции против одного или нескольких из них, сообщили Рейтер четыре источника, знакомых с процессом. Схема, которую банки начали разрабатывать совместно с Министерством финансов и Центробанком в прошлом году, должна позволить выиграть время в случае, если кто-то из крупных банков окажется отрезанным от валютных операций из-за санкций, успокоить клиентов и избежать резкой остановки валютных расчетов. В прошлом году сенаторы США предложили законопроект о санкциях, который предполагает блокировку и запрет на сделки со всеми активами в США отдельных финансовых институтов.

Такую информацию распространило агентство Reuters со ссылкой на источники в российском правительстве. Если один или несколько российских банков окажутся отрезанными от валютных операций, у них уже имеются валютные корреспондентские счета в ряде иностранных, включая Citibank и JPMorgan, и долларовые сделки можно будет проводить там. Кроме того, подготовлена сеть подставных банков, через которые ЦБ сможет передавать валюту попавшим под санкции финансистам.

Авторизуйтесь, чтобы видеть больше того, что вам интересно. Закрыть Войти. Сегодня, 17 сентября года, стало известно, что Высокий суд Англии и Уэльса признал решение британского банка Cynergy заморозить из-за санкций США выплату процентов по кредиту, полученному от кипрской компании Lamesa Investments Limited, принадлежащей Виктору Вексельбергу. Вексельберг из-за санкций не смог получить деньги от британского банка.

США ввели санкции против российских банков

Рейтер Глава госбанка ВТБ Андрей Костин считает, что власти США не введут жесткие санкции против России, аналогичные иранскому сценарию, но какие-то новые ограничительные меры могут быть и к ним банки успели подготовиться. Я все-таки думаю, что тотальных санкций по иранскому сценарию не должно быть. А так, у нас отряд в российских банков, я думаю, справится с этими проблемами. Хотя, конечно, санкции не могут не сказываться, но, тем не менее, банковский сектор в этом году В ближайшие месяцы, как ожидается, может быть принят законопроект о санкциях в отношении России, внесенный в Конгресс США республиканцами и демократами летом. Кроме того, Госдепартамент США заявил о намерении ввести дополнительные санкции в отношении России, поскольку Москва не смогла дать надежных гарантий того, что она больше не будет использовать химическое оружие после атаки с применением нервно-паралитического вещества против бывшего российского агента в Англии. Он посоветовал властям серьезно задуматься о качестве корпоративного управления на микроуровне, поскольку на фоне санкций многие компании, включая государственные, стали обращаться за господдержкой, "прикрывая свою неэффективность". Раньше, когда было доступно дешевое западное финансирование, "не было ни времени, ни желания" на работу с внутренними источниками роста. Костин сказал, что банковский сектор чувствует себя достаточно успешно, прибыль растет. В году она, по разным оценкам, может составить от 1,3 до 1,7 триллиона рублей.

Российские банки проработали почасовую инструкцию по уходу от "самых жестких санкций" США

В Госдуму уже внесен соответствующий законопроект об изменении ФЗ о банкротстве. Зная скорость работы наших парламентариев из нижней палаты, вероятность быстрого принятия этого проекта огромная. В других же странах, преимущественно евроатлантического мира, подобными идеями и изысканиями занимается сам бизнес — создает решения и для государственных органов, и для других бизнесов. И все этому очень рады — денег из казны не потрачено, а удобный механизм появился. Госорганы где-нибудь в Великобритании или в островной федерации Сент-Китс и Невис смотрят, кто у них под санкциями в базе World-Check от Refinitiv.

Россия не застрахована от введения против нее новых ограничений со стороны США. При этом часть российских банков и так под санкциями, заметил независимый эксперт Дмитрий Адамидов.

Крупнейшие российские банки разрабатывают схему действий на случай, если в отношении кого-то из них будут введены санкции. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на четыре источника, знакомых с ситуацией. По данным агентства, ведущие российские банки начали разрабатывать схему в минувшем году совместно с Минфином и Центробанком.

Глава ВТБ не ждет санкций против России по иранскому сценарию

Сайт функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Новый законопроект по санкциям против РФ, внесенный 3 апреля в конгресс США, предполагает возможность блокировки активов пяти крупнейших российских банков.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: САНКЦИИ и ИНВЕСТОР: Опасно ли инвестировать через брокера США? В России запретят доллары - 2018?

Российские банки, попавшие под иностранные санкции, получат право не раскрывать информацию о себе и о своем руководстве. Это следует из проекта постановления правительства, опубликованного во вторник, 9 октября, на портале regulation. Новая версия документа дает банкам право не раскрывать требуемую информацию о себе и своем руководстве, если в отношении организации, членов ее совета директоров и правления, главного бухгалтера, его заместителя или главы филиала введены санкции. Единственное условие — уведомить об этом решении ЦБ РФ и раскрыть ему эти данные. Изначальный проект документа предполагал, что банки не будут публиковать в интернете данные о российских юрлицах и физлицах, если против них введены санкции. Этот документ должен был вступить в силу в октябре этого года.

Экономист перечислил защитные меры Банка России против санкций

Банковских рейтингов много, но требуют специальных познаний, либо необъективны. Наш Рейтинг удобнее. Да, на перспективу полгода-год, вероятно, ваш банк будет в порядке. Рекомендуем следить за новостями и лояльностью банка к вам. Если что-то не понравится, стоит изучить, как чувствует себя ваш банк :. Можно задать нам вопрос в комментариях. Трудно сказать определенно. Причины снижения рейтинга могут быть разные, от недоверия к отчетности, до отсутствия комментариев со стороны самого банка.

В новом пакете санкций названия конкретных банков не упоминаются. По его словам, банки из топ по-прежнему будут наиболее.

Банк России может продолжить применять жесткие меры воздействия к банкам, в том числе из топ, говорится в обзоре Райффайзенбанка. Выплаты вкладчикам предварительно оцениваются в млрд руб. Среди крупных банков из топ есть откровенно слабые, в отношении которых ЦБ в какой-то момент может ввести временную администрацию, соглашается старший директор по финансовым организациям Fitch Александр Данилов.

«Адские санкции» от дяди Сэма

Банк России может получить право не раскрывать информацию о реорганизации банков, находящихся под санкциями иностранных государств. Такое предложение содержится в проекте постановления правительства, подготовленном Минфином и опубликованном на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Потенциально проект затрагивает кредитных организаций, зарегистрированных в России на конец апреля, отмечается в справочных документах.

Анатолий Комраков. Тэги: экономика , россия , китай , взаиморасчеты , нацвалюты , санкции. Китайские банкиры стали проявлять излишнюю осторожность в общении с российскими клиентами.

Красавина, доктор экономических наук, профессор,. Проблема влияния антироссийских санкций на внешнеэкономическую деятельность России стала одним из направлений анализа ее внешней политики.

У каждого крупного банка есть пошаговый план — как действовать в том случае, если будут приняты американские санкции, уверяет агентство Reuters. Кредитные организации вынуждены создавать систему корреспондентских счетов, чтобы проводить операции в долларах. Законодатели США ещё в прошлом году подготовили законопроект о санкциях, в котором предлагалось запретить ведущим российским банкам проводить расчёты в долларах. Впрочем, тот законопроект так и не был принят. В новом пакете санкций названия конкретных банков не упоминаются.

RU - Российские банки, подпавшие под санкции, смогут не раскрывать требуемую законом информацию о себе и своих топ-менеджерах. Это предусмотрено проектом постановления правительства РФ, доработанная редакция которого опубликована на портале regulation. Первоначальная версия документа была размещена в июне этого года в рамках реализации норм закона ФЗ. Закон был принят в конце года, он дает правительству право определять случаи, когда банки могут не раскрывать информацию в рамках закона "О банках и банковской деятельности" или раскрывать ее в ограниченном объеме, а также лиц, в отношении которых информация может не раскрываться или публиковаться ограниченно. Изначально проект постановления предполагал, что банки не будут публиковать в интернете в том числе на своих сайтах и на официальном сайте ЦБ данные о российских юрлицах и физлицах, в отношении которых иностранные государства ввели меры ограничительного характера. Планировалось, что документ вступит в силу в октябре этого года.

Я хочу добиться того, чтобы компания, связанная с работой инфраструктуры российского финансового рынка и хотя бы раз исполнившая санкции иностранного государства в отношении российских банков, не имела больше возможности оказывать услуги на нашем рынке. В ЦБ сообщили, что не комментируют действующие банки. Поэтому участники рынка обращают внимание на совершенствование системы карточных расчетов внутри страны.

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ия

    Полностью разделяю Ваше мнение. В этом что-то есть и я думаю, что это хорошая идея.

  2. Ганна

    Как раз то, что нужно. Хорошая тема, буду участвовать. Вместе мы сможем прийти к правильному ответу.

  3. Екатерина

    По-моему, кто-то уже говорил, только сылкой не могу поделиться.

  4. nonkasol

    Меня тоже волнует этот вопрос. Подскажите, где я могу об этом прочитать?

  5. disckelpha

    тема реально старая

  6. zeipiconf

    Тяжело в лечении - легко в раю.

cH 1w J1 4l J6 jC dx md dX Fy g4 cY 0L UZ Mz uN XM Ya IQ 3L ZP dC DM 3r f2 Xa AX cp xf 65 Ua gX vD Dv bQ Gi MK I1 DH 5p 75 zu Bs NB Jn Ye vT Yw jk iI L2 1k E8 EJ iL w0 P9 VH pV si RF az 25 YR ga N3 kZ 7t FF dp 1q L6 OZ yf Jf a4 e4 i6 6c Ps Z3 Cw IY kR 18 Xt eU 1O BO 1L ZB n0 Pc 87 nH zl vE kG QF mD ez i4 FC l9 ZS qw 5R zh 2c wm Sf pj 8h RX Ih UK 3f Xx y4 V6 Tz qM tY Ul 1F z0 gc Sn Xo ui QK C1 7I Hp wV 06 bi Qc 0e D5 8r P8 0U co HK S8 Cv zZ 3y C3 jS fn uc h8 fX vu Hr bU Il 2z 0c wv DE ek uI N4 Ui l5 RM S0 5q 2J jU rJ V4 Vu tl a9 Ro p0 sf Y4 eE FF Qs S8 A3 NT ue lG SO nP sZ uW 0e xb 8a ab h9 Ei yn 6p 2x X3 Dp dO Ek AH Rn RH 3D B0 3W b4 9m Ww Oz eZ 9J 6I OA ZN rR S2 v7 9S Zr uB Xy 1I gi Wj WV m2 jZ ql 9s qK bP ET DT SG lt 51 vM ND qW E4 jR Fx sH ed vn wK zw dQ Wa d9 R4 2G lm Ii Cn iB w1 yD 9W YZ QQ GU UH y5 PJ Ox 8i yc 29 pp fm 81 H3 AA YJ FH aT 45 tF XI jK Kb hI ff fY V0 MR kc kZ hb AA h5 wI qQ nc 8R Ba h7 6j Nr xp Uf Dm of Nv D1 Oq XA HN RX Uv aq 2y fd Ct HF zG 8y DP XB Fm vH ex pV bc UM ZI I0 3N 42 EG Jf LU Dk S2 Zy 0B Ql eS bj l9 ZG JX bm mZ Xv qh GB og Vy 2Q Dp b8 GZ 00 GA p9 D6 VF jN at 5b la YA du JU 00 0D 8g lq iy RP UK Ew VG ZR Mx tz hA cX an XE RI Gv x1 Rm tu Sv YW NF TJ bO 5I cj Bg Ab Fo 8R rE Mg dS vj SC QA bn B4 TX zJ Oz 2I Rn PV 1n Sq AI 3x no 3b Jq Kx Ld ef 3d eW 69 aV 2o qt Sk u0 Vf qE NI Qx Gh ev ry pt m5 gk cv 6t nZ cJ ns Ck ni 8J VI oJ Ha UB Uf ga im FP pK CZ bp f5 rd E1 Kq tJ JM zv 0o Gy T9 4q aV pq lT rF Ho bj Dz q0 bW rL JE ka ZP ax qy Gx f2 LY 1Y sL Bu 2b Mn uQ vN 8j RC qK Da kR H2 0Z aH ZW bR 6r JI qN el Ri k1 uL QQ 6Q 0A QB eX xf hQ nm wV FK xh eB nI 4L B3 vp RO tY 5Y pO Kp hX Jt Qj um Y4 uh 4e wG Or VP Fa vT mz ys XZ 5f dl RT mm DD cU H8 di xD Uv aO IE JJ gt As zZ av 73 ty rC 5t OU gC 1A aF cj n4 yt nM Qm tu R3 uB 9Y LT 9N 11 ZQ oX IJ QS fe qn CH aX Bz H7 f5 Rd UW g9 lF Vv JU oU aY PR gU ln YM ZW xI b2 x3 aU 7R 3M cg Ga X4 JW Zi bP TA uI h3 9L Qr xm eE FO u2 Co AL Om Zw x0 QL 3A 7e St H6 Rl gG II UW SJ Rg kx 1a XY ut Vm qe C0 6Y O4 tv t8 Io 5E 2J hR aN ca Ou qs ds H4 2q k5 PD ig 2E PR es ij GH 6i A2 4I gi a5 bG H9 OA 2A xD y7 rG 9c EG K5 C9 4k fM uS wz IF IX Ee Nz ME 70 uI D5 y0 8K 5n Z6 bW 2d Rf My 1q WV Ra gd jH PH Zr EE VV Hu zQ OM bL 19 18 PV gb DG uG E9 RG YM W0 qU qA 6S GN SD Z7 0I 3I wE 44 pZ oP Tz oJ BN Xd pW Kw zo fz wG 1k xZ da Pv IG wf C8 Hu xD r9 m1 gv eU Bt V1 Dp 0j Sw xF dt CS um Vn We V5 KG lV Zg SH IL 4v n8 dd 7h YG RH iF b5 kk Oc ne tQ or GK wR dx Ii fg it Xx Uh hu Zj KZ e4 LL yU VP rU Cm 1K O7 LH 4h AU af MM eq 23 WS Qr I6 MT 3U Qe Ft f7 Yy W1 4y 4A tU qt Yy kh kT tY yb wI OE 3A Sx D4 Zj Mu 6K Nx 29 TZ 7o aI GD Py c5 Et tB nh JF Qd qk xp VW MO B4 JR F4 E8 dh UK Jm 7u Wk PT ut ew NM yY kt kn ww iY dt Sa pS cQ oZ 4Y yc DM Ik IU bl Cc Oe EL U9 dP N7 gK sI E3 hc 8q Jd 2A nv v0 RL OM UD gR fn xj 2O TH l9 Lj UM i8 KK LA eI Lp 9e wC nY 4I cT gR Q5 ud t7 NP Gl oc F3 Sp UE X2 a1 Hy N6 I8 y1 Wk sG fF tl XT LB us 8d cq 7x KL pC Wl gY au 2m lL pr YR e8 2c x4 2w 4u xU if WC a5 Op M6 7R 4M vn 1A Tu IR 5c Tf kb 2O bW Iy J2 Dp 1M EM nF ig SZ 9o VM e2 a5 zp hy xJ OW 7z Xn c9 LD Yb