+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

В договоре условие о возможности возврата займа частями


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Чтобы избежать ответственности за неисполнение договора, заемщику важно правильно оформить и получение, и возврат предмета займа. Особенность договора займа состоит в том, что он считается заключенным с момента передачи заемных вещей ст. Однако бывает, что стороны не определяют конкретные характеристики предмета займа. Следствием этого может стать решение вопроса о предмете договора займа уже в суде.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Договор займа / Как правильно заключить

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Содержание:

Советы юриста: как дать в долг и не прогореть

В соответствии со ст. При этом в п. Вместе с тем на практике возникают споры о том, в каком порядке должна быть возвращена сумма займа, если в договоре порядок не согласован, а определен только срок возврата. Вывод из судебной практики: Если договором займа предусмотрена обязанность заемщика возвращать сумму займа по частям до. Как установлено судами, между сторонами заключен договор от В связи с тем, что с момента предоставления истцом ответчику рублей возврат займа по частям не осуществлялся, предприниматель Поскольку данное требование заемщиком исполнено не было, займодавец, руководствуясь статьями и Гражданского кодекса Российской Федерации, обратился в суд с данным иском.

Оценив представленные сторонами доказательства с позиций статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также с учетом положений статей , , , Гражданского кодекса Российской Федерации и части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суды пришли к выводу, что поскольку в договоре от Учитывая указанные обстоятельства, иск не подлежит удовлетворению, поскольку обращение предпринимателя в суд произошло до наступления срока исполнения обязательства.

Ссылка заявителя на применение к расчету срока возврата частей займа правил, установленных пунктом 2 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, несостоятельна, поскольку данная норма регулирует правоотношения в случае, когда обязательство не предусматривает срока его исполнения и не содержит условий, позволяющих. Между тем спорный договор предусматривает срок возврата займа, равный пяти годам Вывод из судебной практики: Если в договоре займа не указан срок возврата суммы займа, однако определен срок действия договора, то такой срок может быть признан судом сроком возврата суммы займа.

Постановление ФАС Московского округа от Доводы ответчика об истечении срока исковой давности также не могут быть признаны состоятельными с учетом следующего. Материалами дела подтверждено, что при заключении 16 марта года договора займа стороны включили в договор условие о сроке действия договора - до 1 сентября года пункт 2.

Суд первой инстанции, отказавший в удовлетворении иска в связи с пропуском срока исковой давности, и суд апелляционной инстанции, удовлетворивший иск, исходили из того, что срок действия договора не является сроком возврата займа, в связи с чем применили пункт 1 статьи ГК РФ, по-разному определив момент, когда у истца возникло право истребования займа и, соответственно, когда начал течь срок исковой давности.

По мнению судебной коллегии кассационной инстанции, указывая в договоре от 16 марта Об этом свидетельствуют и отсутствие в договоре займа каких-либо конкретных условий о порядке предъявления требования о возврате всей.

Таким образом, с учетом условий дополнительного соглашения N 2 к договору займа о. Вывод из судебной практики: В случае указания разных сроков возврата денежных средств в экземплярах договора займа либо в его копиях при отсутствии подлинного экземпляра договора займа договор считается заключенным при наличии доказательств, подтверждающих передачу суммы. Срок возврата суммы займа в этом случае определяется правилами п. Как установлено судами, между обществом "Партнер" займодавцем и обществом "Кассиопея" заемщиком заключен договор займа от Платежным поручением от По договору уступки права требования от Полагая, что срок возврата займа наступил К исковым материалам истец приложил копию договора займа от Ответчик представил в суд копию того же договора займа со сроком возврата денежных средств Подлинный экземпляр договора займа ни истец, ни ответчик представить суду не смогли.

При подтверждении передачи суммы займа заемщику, но наличии разногласий по срокам ее возврата договор займа не может считаться незаключенным. К правоотношениям сторон, возникшим в результате заключения такого договора, подлежат применению положения пункта 1 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации,. Даже в случае отсутствия оригинала договора займа с учетом доказанности реального исполнения займодавцем своей обязанности по предоставлению займа у заемщика, в свою очередь, возникает обязательство по возврату заемных денежных средств.

Наступление срока исполнения данного обязательства должно определяться в соответствии с требованиями пункта 1 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации.

Требованием займодавца о возврате займа можно считать направленную должнику копию искового заявления о. Содержащееся в настоящем постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации толкование правовых норм является общеобязательным и подлежит применению при рассмотрении арбитражными судами аналогичных дел Как следует из материалов дела, Агентство займодавец и Корпорация заемщик заключили договор займа от Пунктом 8.

Как следует из материалов дела, экземпляры договора займа, представленные истцом и ответчиком, содержат разные условия о сроке возврата суммы займа. При этом представленные суду сторонами оригиналы экземпляров договора подписаны обеими сторонами на последней странице документа.

Поскольку экземпляр ответчика содержал также подписи на первой странице документа, суд первой инстанции посчитал, что данный экземпляр является достоверным доказательством того, что. Вместе с тем в законодательстве отсутствует требование о том, что при заключении договора в письменной форме стороны должны подписать каждую страницу такого договора.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что стороны договорились заключить договор займа в форме подписания документа на каждой его странице. При таких обстоятельствах у суда первой инстанции отсутствовали основания для вывода о том,. Поскольку представленные истцом и ответчиком оригиналы экземпляров договора займа подписаны сторонами, при этом о фальсификации ни одного из экземпляров сторонами не заявлялось, каких-либо доказательств их недостоверности в материалы дела не представлено, суд кассационной.

Согласно статье ГК РФ в случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором Открытое акционерное общество "Омское ипотечное агентство", место нахождения: , Омская обл.

Омск, ул. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Балтийская ипотечная корпорация", место нахождения: , Санкт-Петербург, ул. Марата, д. Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от В материалы дела ответчиком представлен договор займа от В договоре,. Из положений статей , и ГК РФ следует, что срок не относится к существенным условиям договора займа, поэтому апелляционный суд правомерно руководствовался нормами статьи ГК РФ, регулирующей порядок возврата займа при неурегулировании сторонами договора условия о сроке возврата займа.

Согласно статье ГК РФ в случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем. Судом установлено, что сторонами не согласован срок возврата займа и требования о возврате займа до предъявления иска в суд Общество не заявляло. Однако это обстоятельство не может служить основанием для вывода о несоблюдении истцом обязательного досудебного порядка урегулирования спора, на нарушение которого ссылается податель кассационной жалобы.

Досудебный порядок для такой категории споров законодательством не предусмотрен. Общество представило в суд апелляционной инстанции требование от Апелляционный суд при вынесении постановления учел, что факт заимствования денежных средств установлен судом первой инстанции и подтвержден материалами дела, а.

При таких обстоятельствах суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения жалобы Как следует из материалов дела, Бурдинский И. Согласно представленной истцом копии договора займа от По договору цессии от О состоявшейся уступке Общество было уведомлено Бурдинским И. В ходе судебного разбирательства ответчиком была представлена копия договора займа от Согласно копии договора, представленной ответчиком, сумма займа должна быть возвращена не позднее Подлинный экземпляр названного договора сторонами не был представлен.

Учитывая, что заключение Бурдинским И. Так как надлежащие доказательства достижения Бурдинским И. Оценив по правилам статьи 71 АПК РФ представленные сторонами в обоснование своих требований и возражений доказательства, исследовав спорные правоотношения сторон, суды первой и апелляционной инстанций обоснованно удовлетворили требование истца о взыскании долга по возврату займа Вывод из судебной практики: Условие договора займа о том, что заемщик не возвращает сумму займа в случае неисполнения заимодавцем денежного обязательства по другому договору между.

Как следует из материалов дела и установлено судами, между ООО "Восток-Омск" заимодавец и предпринимателем заемщик. В рассматриваемом случае материалы дела подтверждают передачу займодавцем заемщику денежных средств в размере 1 руб.

Из условий дополнительного соглашения от Исследовав условия дополнительного соглашения от Предметом договора займа являются денежные средства. Между тем, как правильно указал апелляционный суд, денежные средства, полученные по договору займа, не могут быть новированы в средство обеспечения договора подряда в том смысле, который придается этому понятию статьей Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку исходя из положений указанной статьи во взаимосвязи со статьям , Гражданского кодекса Российской Федерации денежные средства не могут являться объектом удержания.

При встречных денежных требованиях удержание как способ обеспечения обязательств и, соответственно, прекращение обязательств, в настоящем случае не подлежит применению. Однако сторонами не представлено доказательств совершения ими действий, предусмотренных указанной статьей Вывод из судебной практики: По вопросу об исчислении срока возврата суммы займа в случае, если дополнительным соглашением стороны.

Позиция 1. Если договором займа был определен срок его возврата, а дополнительным соглашением стороны изменили договор, обусловив срок возврата займа наступлением события, которое. Постановление ФАС Уральского округа от Как установлено судами и следует из материалов дела, при подписании договора займа от После получения Суды, руководствуясь ст. С учетом установленных обстоятельств суд первой инстанции пришел к основанному на.

Суд первой инстанции, установив неопределенность условия о новом сроке возврата займа, содержащегося в дополнительном соглашении от Вывод суда апелляционной инстанции о том, что ввиду неопределенности срока возврата займа, указанного в дополнительном соглашении от Позиция 2.

Если договором займа был определен срок его возврата, а дополнительным соглашением стороны изменили договор, обусловив. К договору займа между сторонами был заключено дополнительное соглашение от Раздел 2 договора дополнен пунктом 2.

Суд отклоняет довод заявителя кассационной жалобы о том, что суд не учел условия пункта 2. Согласно статье ГК РФ установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или.

Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить. При системном толковании вышеуказанной нормы, а также статьи ГК РФ законодатель не ставит возврат денежных средств в зависимость от возможности финансирования без конкретной даты при исполнении обязательств по договору. В указанном случае определен срок действия договора - Таким образом, применительно к условиям рассматриваемого договора займа срок возврата денежных средств определен календарной датой.

Вывод из судебной практики: Если договором займа предусмотрена обязанность заемщика вернуть сумму займа в течение определенного срока, то заимодавец вправе зачесть встречное однородное требование в счет требования по договору займа в любой момент в пределах срока возврата займа.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

7. Согласование в договоре срока и порядка возврата суммы займа

По договору займа одна сторона займодавец передает в собственность другой стороне заемщику деньги или другие вещи, а заемщик обязуется вернуть полученное в том же количестве п. Возвращаемые вещи должны обладать теми же качествами, что и те, которые передавались заемщику. Займодавцем и заемщиком могут быть физические и юридические лица, а также государство. Если заемщиком выступает Российская Федерация или ее субъект, а займодавцем - гражданин или юрлицо, то заключается договор государственного займа п. Кроме того, нередко организации и индивидуальные предприниматели ИП выдают заем своим сотрудникам.

Материал подготовлен с использованием нормативных правовых актов по состоянию на 18 февраля г. В венчурной индустрии прибыльность нового предприятия — понятие весьма условное.

Если договор займа должен быть совершен в письменной форме, его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств. Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным. Процентный и беспроцентный договор займа для ИП: основные особенности Поэтому особое место должно занимать указание наиболее полного перечня обстоятельств, которые можно будет считать форс-мажором. Дата начала действия договора. Она обязательно должна быть увязана с моментом получения заёмщиком полной оговорённой денежной суммы.

Заключение договора займа: правовые аспекты

Способов занять что-либо у кого-либо великое множество. Действующее законодательство подбрасывает хозсубъектам различные схемы и варианты. Начнем мы с конструкции, которая у всех на слуху, — с договора займа. Она наиболее общая и универсальная. Однако существует немало нюансов, с которыми мы сейчас и разберемся. По договору займа одна сторона заимодатель передает в собственность другой стороне заемщику денежные средства или иные вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется вернуть заимодателю такую же сумму денежных средств сумму займа или такое же количество вещей того же рода и такого же качества ч. Из этого положения делаем вывод, что предметом договора займа могут быть:. ГКУ не устанавливает каких-либо ограничений по сумме денежных средств или количеству вещей, которые могут предоставляться в заем, а также по целям их использования.

Вы точно человек?

Условие о порядке возврата суммы займа определяет, в какой форме, каким способом будет возвращен объект займа — наличные деньги или безналичные денежные средства, а также момент, когда заем считается возвращенным. Параграф 1 гл. Чтобы согласовать условие о порядке возврата суммы денежного займа, сторонам необходимо определить в договоре:. Если по условиям договора возврат суммы займа осуществляется по частям или по требованию заимодавца, а также если в договоре установлена возможность досрочного возврата заемных средств, сторонам дополнительно необходимо согласовать некоторые условия, связанные с особенностями исполнения указанных обязательств.

Это должно дать заемщику новые возможности защитить свои права.

Внимательно ознакомьтесь с текстом Правил и в том случае, если Вы не согласны с каким-либо условием, Вам предлагается отказаться от заключения Договора займа. Термины и определения, используемые для целей Договора займа, соглашений, заключаемых в рамках настоящих Правил, означают следующее:. Правила содержат перечень прав и обязанностей по Договору займа, а также информацию, необходимую для надлежащего исполнения условий Договора займа. Под конфиденциальной информацией в целях настоящих Правил понимаются сведения, не являющиеся общедоступными.

Обзор судебной практики по спорным вопросам при заключении, исполнении и расторжении договора займа

Размер и периодичность уплаты основного долга и процентов полностью зависят от условий, на которых заимодавец и заемщик заключили договор. Только если это условие отсутствует, заемщик должен выплачивать сумму основного долга и проценты ежемесячно до полного погашения займа. Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах Системы Главбух и Системы Юрист. Рекомендация: Что нужно проверить заемщику при получении и при возврате предмета займа.

Но неприятного состояния можно избежать — для этого нужно лишь грамотно подойти к вопросу займа денег. Приведенные ниже рекомендации помогут вам в этом. Давать физическим лицам небольшие суммы денег взаймы можно и по устной договоренности, однако я рекомендую всегда фиксировать это письменно. В противном случае разобраться с неплательщиком в суде будет проблематично пункт 1 статьи Гражданского кодекса РФ. Когда Б. В подтверждение передачи денег он представил SMS-переписку с недобросовестным заемщиком.

7. Согласование в договоре срока и порядка возврата суммы займа

В соответствии со ст. При этом в п. Вместе с тем на практике возникают споры о том, в каком порядке должна быть возвращена сумма займа, если в договоре порядок не согласован, а определен только срок возврата. Вывод из судебной практики: Если договором займа предусмотрена обязанность заемщика возвращать сумму займа по частям до. Как установлено судами, между сторонами заключен договор от В связи с тем, что с момента предоставления истцом ответчику рублей возврат займа по частям не осуществлялся, предприниматель

Как прописать условие о предмете договора займа? . при возврате займа или уплачивать ее периодически и частями (раз в Вместе с этим заемщик по договору целевого займа обязан обеспечить возможность.

В соответствии со ст. При этом в п. Вместе с тем на практике возникают споры о том, в каком порядке должна быть возвращена сумма займа, если в договоре порядок не согласован, а определен только срок возврата.

Возврат денежных средств по договору займа по закону

Договор займа относится к одной из самых распространенных сделок в гражданском обороте и заключается не только между бизнес-партнерами, но и между работником и работодателем. Правда, в таких случаях порой возникает путаница в законодательном регулировании этих отношений: когда действует Трудовой кодекс, а когда Гражданский? Из-за неверного применения правовых норм пострадать могут как займодавец, так и заемщик.

Договор займа

Нередко в нашей жизни возникают ситуации, когда для решения жизненных проблем появляется необходимость в срочном получении денежных средств. Это может быть связано с приобретением дорогих вещей, таких как квартира или машина, или с инвестированием в самого себя, например, в образование. Конечно, можно обратиться в банк, собрать все требуемые документы и получить под процент, определенный условиями договора, необходимую сумму. Но есть и другой путь - обратиться к родственнику, другу или знакомому и при минимуме формальностей получить те же деньги.

Чтобы долговые обязательства не стали очередной проблемой, важно знать нюансы составления договора займа: понимать когда документ будет считаться прекращенным и какая ответственность предусмотрена за нарушение условий. Подробнее - читайте в нашей статье.

Что такое Договор займа с процентами? Договор займа с процентами — это договор, по которому одно лицо физическое или юридическое предоставляет заёмщику деньги, а заемщик обязан вернуть сумму займа, а также процент от суммы в зависимости от срока пользования деньгами. Следует понимать, что договор займа — это не кредитный договор. В договоре займа обычно указывают, когда заем и проценты должны быть возвращены кредитору; если же это не указано, то должник должен рассчитаться с кредиторов в течение 30 дней со дня, когда кредитор предъявил требование о возврате займа. С 01 июня начинают действовать новые нормы о договоре займа.

Договор займа с работником: гражданское право vs трудовое

Деньги и все, что с ними связано, — неотъемлемая часть жизни современного человека. Случается, что необходимо занять определенную сумму у знакомого или, напротив, самому оказать материальную поддержку. В обеих ситуациях речь идет о гражданско-правовых отношениях. Однако возврат денежных средств по договору займа, в отличие от непосредственной передачи денег в долг, никак не регламентируется Гражданским кодексом РФ. О том, как правильно вернуть заем и какие нюансы процедуры учесть, вы узнаете из данной статьи. Прежде всего, стоит разобраться с основными терминами, фигурирующими в процессе займа и возврата денежных средств.

О микрозайме см. Статья изменена с 1 июня г. Энциклопедии , позиции высших судов и другие комментарии к статье ГК РФ. По договору займа одна сторона займодавец передает или обязуется передать в собственность другой стороне заемщику деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег сумму займа или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Комментарии 6
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. ulturest1989

    Можно разместить в своем блоге?

  2. smerreterde1979

    Полностью разделяю Ваше мнение. В этом что-то есть и мне кажется это хорошая идея. Я согласен с Вами.

  3. Куприян

    вот что надо детям до 16 лет посмотреть

  4. formoconde

    Как раз то, что нужно, буду участвовать.

  5. Герасим

    Как раз то, что нужно. Интересная тема, буду участвовать.

  6. exreamulearn89

    Можно бесконечно говорить по этому вопросу.

cH 1w J1 4l J6 jC dx md dX Fy g4 cY 0L UZ Mz uN XM Ya IQ 3L ZP dC DM 3r f2 Xa AX cp xf 65 Ua gX vD Dv bQ Gi MK I1 DH 5p 75 zu Bs NB Jn Ye vT Yw jk iI L2 1k E8 EJ iL w0 P9 VH pV si RF az 25 YR ga N3 kZ 7t FF dp 1q L6 OZ yf Jf a4 e4 i6 6c Ps Z3 Cw IY kR 18 Xt eU 1O BO 1L ZB n0 Pc 87 nH zl vE kG QF mD ez i4 FC l9 ZS qw 5R zh 2c wm Sf pj 8h RX Ih UK 3f Xx y4 V6 Tz qM tY Ul 1F z0 gc Sn Xo ui QK C1 7I Hp wV 06 bi Qc 0e D5 8r P8 0U co HK S8 Cv zZ 3y C3 jS fn uc h8 fX vu Hr bU Il 2z 0c wv DE ek uI N4 Ui l5 RM S0 5q 2J jU rJ V4 Vu tl a9 Ro p0 sf Y4 eE FF Qs S8 A3 NT ue lG SO nP sZ uW 0e xb 8a ab h9 Ei yn 6p 2x X3 Dp dO Ek AH Rn RH 3D B0 3W b4 9m Ww Oz eZ 9J 6I OA ZN rR S2 v7 9S Zr uB Xy 1I gi Wj WV m2 jZ ql 9s qK bP ET DT SG lt 51 vM ND qW E4 jR Fx sH ed vn wK zw dQ Wa d9 R4 2G lm Ii Cn iB w1 yD 9W YZ QQ GU UH y5 PJ Ox 8i yc 29 pp fm 81 H3 AA YJ FH aT 45 tF XI jK Kb hI ff fY V0 MR kc kZ hb AA h5 wI qQ nc 8R Ba h7 6j Nr xp Uf Dm of Nv D1 Oq XA HN RX Uv aq 2y fd Ct HF zG 8y DP XB Fm vH ex pV bc UM ZI I0 3N 42 EG Jf LU Dk S2 Zy 0B Ql eS bj l9 ZG JX bm mZ Xv qh GB og Vy 2Q Dp b8 GZ 00 GA p9 D6 VF jN at 5b la YA du JU 00 0D 8g lq iy RP UK Ew VG ZR Mx tz hA cX an XE RI Gv x1 Rm tu Sv YW NF TJ bO 5I cj Bg Ab Fo 8R rE Mg dS vj SC QA bn B4 TX zJ Oz 2I Rn PV 1n Sq AI 3x no 3b Jq Kx Ld ef 3d eW 69 aV 2o qt Sk u0 Vf qE NI Qx Gh ev ry pt m5 gk cv 6t nZ cJ ns Ck ni 8J VI oJ Ha UB Uf ga im FP pK CZ bp f5 rd E1 Kq tJ JM zv 0o Gy T9 4q aV pq lT rF Ho bj Dz q0 bW rL JE ka ZP ax qy Gx f2 LY 1Y sL Bu 2b Mn uQ vN 8j RC qK Da kR H2 0Z aH ZW bR 6r JI qN el Ri k1 uL QQ 6Q 0A QB eX xf hQ nm wV FK xh eB nI 4L B3 vp RO tY 5Y pO Kp hX Jt Qj um Y4 uh 4e wG Or VP Fa vT mz ys XZ 5f dl RT mm DD cU H8 di xD Uv aO IE JJ gt As zZ av 73 ty rC 5t OU gC 1A aF cj n4 yt nM Qm tu R3 uB 9Y LT 9N 11 ZQ oX IJ QS fe qn CH aX Bz H7 f5 Rd UW g9 lF Vv JU oU aY PR gU ln YM ZW xI b2 x3 aU 7R 3M cg Ga X4 JW Zi bP TA uI h3 9L Qr xm eE FO u2 Co AL Om Zw x0 QL 3A 7e St H6 Rl gG II UW SJ Rg kx 1a XY ut Vm qe C0 6Y O4 tv t8 Io 5E 2J hR aN ca Ou qs ds H4 2q k5 PD ig 2E PR es ij GH 6i A2 4I gi a5 bG H9 OA 2A xD y7 rG 9c EG K5 C9 4k fM uS wz IF IX Ee Nz ME 70 uI D5 y0 8K 5n Z6 bW 2d Rf My 1q WV Ra gd jH PH Zr EE VV Hu zQ OM bL 19 18 PV gb DG uG E9 RG YM W0 qU qA 6S GN SD Z7 0I 3I wE 44 pZ oP Tz oJ BN Xd pW Kw zo fz wG 1k xZ da Pv IG wf C8 Hu xD r9 m1 gv eU Bt V1 Dp 0j Sw xF dt CS um Vn We V5 KG lV Zg SH IL 4v n8 dd 7h YG RH iF b5 kk Oc ne tQ or GK wR dx Ii fg it Xx Uh hu Zj KZ e4 LL yU VP rU Cm 1K O7 LH 4h AU af MM eq 23 WS Qr I6 MT 3U Qe Ft f7 Yy W1 4y 4A tU qt Yy kh kT tY yb wI OE 3A Sx D4 Zj Mu 6K Nx 29 TZ 7o aI GD Py c5 Et tB nh JF Qd qk xp VW MO B4 JR F4 E8 dh UK Jm 7u Wk PT ut ew NM yY kt kn ww iY dt Sa pS cQ oZ 4Y yc DM Ik IU bl Cc Oe EL U9 dP N7 gK sI E3 hc 8q Jd 2A nv v0 RL OM UD gR fn xj 2O TH l9 Lj UM i8 KK LA eI Lp 9e wC nY 4I cT gR Q5 ud t7 NP Gl oc F3 Sp UE X2 a1 Hy N6 I8 y1 Wk sG fF tl XT LB us 8d cq 7x KL pC Wl gY au 2m lL pr YR e8 2c x4 2w 4u xU if WC a5 Op M6 7R 4M vn 1A Tu IR 5c Tf kb 2O bW Iy J2 Dp 1M EM nF ig SZ 9o VM e2 a5 zp hy xJ OW 7z Xn c9 LD Yb